Финконтроль ужесточили для операций с золотом и ювелиркой — остальным волноваться не о чем.
С покупкой золота в банке теперь как с досмотром в аэропорту. Не нарушаешь — всё равно проверят.
С 2025 года в России усилили контроль за оборотом драгметаллов и ювелирных изделий. Неожиданно? Не совсем. Рынок давно считался удобным мостом для тех, кто хочет провести деньги мимо законной кассы. Поэтому решили: хватит.
Что поменялось?
Сначала — немного хороших новостей. Некоторые требования, напротив, убрали. Банкам больше не нужно сообщать о внесении крупной суммы (больше миллиона рублей) в уставный капитал компании. То же самое — с получением наличных от иностранцев по предъявительским чекам. Бизнесу с этим стало чуть легче.
Но вот для тех, кто имеет дело с золотом, серебром, камнями и ювелиркой — весёлые времена закончились.
Особый прицел — на физических лиц, покупающих или продающих инвестиционные металлы через банки. Казалось бы, ну подумаешь, пара слитков. А вот нет. Эти операции могут легко превратиться в лазейку для «теневых» денег. Поэтому каждое движение здесь — под микроскоп.
Что теперь обязаны делать банки и компании?
Новый контроль — это не просто галочка в отчёте.
Компаниям придётся обновлять внутренние инструкции, пересматривать схемы учёта, ставить на уши службы комплаенса. Банки — передавать информацию о «подозрительных» операциях в Росфинмониторинг. И делать это быстро.
Кстати, Росфинмониторинг теперь может приостанавливать такие сделки до 10 дней.
Просто так, на всякий случай. Вдруг что.
А если блокировка ошибочная? Тогда придётся писать заявления, собирать документы, возможно — идти в суд. Потому что "ой, не хотели" в этой системе не работает.
А если ни золота, ни камней в жизни не видели — расслабиться можно?
В целом — да.
Снятие наличных, переводы, расчёты по карте — всё по-прежнему. Если нет слитков в рюкзаке и платёжек из Дубая, никто к вам не придерётся.
Зачем вообще всё это?
Рынок драгметаллов — это как дверь с приоткрытым замком. И многие уже давно научились ей пользоваться.
Через него идут деньги на сомнительные схемы, отмываются миллионы, теряются следы.
Ужесточение контроля — это не про «запретить всё», а про навести порядок. Чтобы те, кто играет по правилам, могли работать спокойно. А те, кто решил обойти систему — не успели.
Что стоит запомнить?
Контроль стал точечным. Главное внимание — тем, кто действительно может представлять риск.
Для остальных — просто наблюдение издалека. Как камера на перекрёстке: если не нарушаете — можете даже забыть, что она там есть.
Так что, если кто-то собрался в ювелирный бизнес или решил вложиться в слитки — придётся немного потрудиться с документами. Остальным остаётся только наблюдать. Или, как минимум, знать, что теперь за блеском на витрине — серьёзные механизмы контроля.
...
