Центробанк и МВД России совместно внедрили новый механизм, призванный помочь гражданам, чьи банковские счета оказались заблокированы. Основной причиной блокировок часто становятся сомнительные операции, которые могли быть неправильно интерпретированы банками как мошеннические действия, сообщает канал "Юридическая консультация".
Кому доступна реабилитация?
Заявление на разблокировку смогут подать те, кто попал в специальные базы данных из-за подозрительных транзакций, включая операции с криптовалютой. Это касается случаев, когда граждане уверены, что их занесение в этот реестр было несправедливым и они не имеют отношения к мошенничеству.
Для начала процесса реабилитации необходимо подать заявление либо через собственный банк, либо напрямую в Центробанк. После этого запрос будет перенаправлен в местное подразделение полиции.
Этапы проверки
Полиция проводит тщательное расследование, включая опрос владельца счета и анализ транзакций. При этом проверяются правила осуществления операций, особенно в отношении P2P-платформ и сделок с криптовалютами. Кроме того, от обратившегося могут потребоваться дополнительные документы, подтверждающие законность поступлений средств.
Если в ходе проверки будет установлено, что деньги поступили законно и в операциях отсутствуют признаки правонарушений, полиция уведомит Центробанк о результатах, что может привести к положительному решению вопроса о разблокировке счета.
Правовые аспекты
В некоторых ситуациях может применяться процедура возврата неосновательного обогащения. Однако в случаях, когда будут выявлены факты отмывания денег, незаконных транзакций или манипуляций с чужими счетами, реабилитация не предусмотрена. В таких ситуациях правонарушители могут столкнуться с уголовной ответственностью.
Как отметил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Центробанка, хотя механизм уже работает, он все еще требует доработки. Банковские учреждения ежедневно получают до тысячи аналогичных обращений, и не все они обоснованы. Важно различать добросовестных клиентов и тех, кто может иметь отношение к правонарушениям.
Кроме того, занесение в такие реестры может произойти не только из-за мошеннических действий, но и в связи с высокорисковыми операциями или недоразумениями при оценке контрагентов.
