В рамках борьбы с финансовыми рисками и отмыванием денег, Центральный банк России вводит новые меры, касающиеся операций с наличными средствами. Теперь, приходя в банк для внесения наличных на счёт или вклад, клиенты могут столкнуться с дополнительными вопросами о происхождении этих денег.
Усиленные меры контроля
Банк России направил банковским учреждениям методические рекомендации, которые обязывают их быть более внимательными к операциям с наличностью. Некоторые ключевые моменты, на которые нужно обратить внимание, включают:
- Внесение клиентом наличных, значительно превышающих его среднемесячный доход. В этой ситуации банки имеют право затребовать документы, подтверждающие источник средств.
- Пополнение счёта для погашения кредита клиентами из группы повышенного риска. Если у банка нет информации о происхождении наличных, он также может запросить подтверждение.
- Получение третьими лицами наличных переводов на счёт клиента, если отсутствуют данные о взаимосвязи между ними.
Как банк будет реагировать
В случаях выявления подозрительных операций банки будут обязаны:
- Увеличить контроль за клиентами и их транзакциями, проводить более тщательные проверки данных о клиенте.
- Запрашивать у клиента дополнительную информацию о характере и целях его операций.
- Использовать открытые источники информации, включая социальные сети, чтобы проверить статус клиента.
- Заслуживать возможность определения источника наличных средств согласно законодательству.
- При необходимости квалифицировать операции как подозрительные и передавать информацию в соответствующие органы.
- Временная блокировка счётов также может стать мерой, если происхождение средств не будет подтверждено.
Будущее в цифровых финансах
Вскоре в России начнётся использование цифрового рубля, который значительно упростит контроль за финансовыми операциями. Цифровая валюта позволит легче отслеживать расходы и доходы, что сделает процесс мониторинга более прозрачным.
