Современные мошенники стали мастерами своего дела, и Центральному банку России необходимо принимать ответные меры на их уловки. Теперь переводы средств с одного личного счета на другой через систему быстрых платежей (СБП) могут быть расценены как подозрительные операции, сообщает Дзен-канал "SM Юрист".
Почему это стало актуально?
Ранее безопасные переводы между собственными счетами теперь попадают в категорию рисковых действий, и это не случайность. Регулятор планирует расширить список параметров, по которым банк будет определять мошеннические операции. Главный акцент делается на крупных переводах средств между собственными счетами. Это становится ответом на мошеннические схемы, которые уже привели к утрате средств и стрессам для многих граждан.
Как мошенники заставляют жертв переводить деньги?
Схемы манипуляции жертвами становятся все более изощренными. Мошенники, представляясь сотрудниками банковских организаций, убеждают людей в том, что их счета находятся под угрозой или их средства взломаны. Чтобы «защитить» свои деньги, жертвам предлагают перевести средства на другой счёт, часто в том же банке, убеждая в безопасности этого процесса.
На самом деле, в момент, когда жертва осуществляет перевод, мошенники уже могут иметь доступ к её онлайн-банковским данным, что дает им возможность вывода средств на свои счета в считанные минуты.
Как будет работать новая система безопасности?
Финансовые учреждения не будут блокировать все переводы между собственными счетами, чтобы не создавать лишних неудобств для пользователей. Система анализа будет учитывать различные факторы, такие как:
- Крупные переводы между счетами в одном банке в течение короткого времени.
- Покушения на перевод средств третьим лицам, если ранее такие переводы не были осуществлены хотя бы полгода.
Эта связка действий служит классическим признаком того, что жертва уже под контролем мошенника, и деньги могут быть немедленно выведены. ЦБ продолжает развивать методы борьбы с мошенничеством, поэтому пользователи должны быть осторожны с неопознанными звонками и просьбами перевести деньги.
