В Краснодарском крае возбуждено уголовное дело против одного из должников, подозреваемого в умышленном банкротстве. Этот случай стал ярким примером того, как финансовые махинации могут обернуться серьезными последствиями, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Схема мошенничества
Банк «Кубань Кредит» инициировал уголовное преследование после Discovery, что их заемщик укрыл свои реальные финансовые намерения. Мужчина, признавший себя банкротом, взял кредиты на сумму около 5 миллионов рублей в нескольких банках, не планируя их возвращать.
Процесс был тщательно продуман: он подал заявки в разные учреждения, полагаясь на задержку в обновлении информации о кредитной истории в банковских системах. В результате, пока информация поступала из БКИ, он успел получить необходимые суммы, не располагая при этом достаточными доходами для выполнения своих обязательств.
Реакция банков
После обнаружения данной схемы, сотрудники банка пришли к выводу, что комбинация кредитных договоров, подписанных в один день, говорит о сознательном мошенничестве. "Такой шаг демонстрирует, что мужчина понимал, что не сможет погасить долги с учетом своего уже имеющегося финансового бремени", — заявил начальник отдела по борьбе с мошенничеством банка.
Материалы дела были переданы в правоохранительные органы, где на основании ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере — начато уголовное преследование. Кроме этого, правоохранители проводят проверки по аналогичным случаям.
Борьба с мошенничеством
В ответ на участившиеся случаи финансового мошенничества, банк «Кубань Кредит» включает в анкету кредитных заявок пункт, обязывающий клиентов указывать о наличии действующих кредитов и поданных заявок в другие кредитные учреждения. Это поможет предотвратить подобные ситуации в будущем. Кроме того, теперь сотрудники банка будут запрашивать информацию из БКИ не только в момент подачи заявки, но и в день подписания кредитного договора.
Очевидно, что число случаев, когда люди берут займы с намерением их не возвращать, растет, и это вызывает серьезные опасения в финансовом секторе.
