Сейчас, в 2025 году, владельцы бизнеса и индивидуальные предприниматели сталкиваются с нарастающей волной приостановок операций по банковским счетам. Причины этого кроются в изменениях, внесенных в закон № 161-ФЗ, регулирующий безналичные расчёты. Данные нововведения обострили контроль со стороны банков, ставших более бдительными к любым нестандартным транзакциям, сообщает Дзен-канал "Ozon Business".
Новые реалии: что изменилось
Федеральный закон № 161-ФЗ, который был принят ещё в 2011 году, вновь оказался на слуху из-за последних поправок, вступивших в силу в 2024 году. Эти изменения возложили на банки новые обязанности и предоставили им расширенные полномочия в сфере выявления мошеннических операций. Теперь, если заподозрят ненадлежащие действия, банки обязаны приостанавливать движение средств до завершения проверки.
Почему банк может приостановить операции
Причины, по которым банковские учреждения могут закрыть доступ к расчетному счету, разнообразны и зачастую связаны с подозрительными активностями. Вот несколько основных факторов:
- Несоответствие профилю деятельности: Если на счет поступают суммы, значительно превышающие регулярные, или денежные переводы происходят с личного счета, это может насторожить банк.
- Необычные контрагенты: Появление новых клиентов без объяснений может вызвать подозрения, особенно если они не связаны с основной деятельностью компании.
Как защитить свой бизнес от приостановок
В условиях жесткой проверок важно заранее позаботиться о своих финансовых операциях. Вот несколько полезных советов:
- Держать бизнес и личные деньги отдельно: Все финансовые операции должны проходить через расчетный счет вашей компании.
- Обеспечить документальное сопровождение сделок: Сохраняйте все акты выполненных работ и счета, чтобы подтвердить законность каждой операции.
Использование правильных практик гарантирует вам дополнительную защиту и позволит сосредоточиться на развитии бизнеса, не боясь проблем с банками.
