С 15 мая 2025 года вступили в силу новые ограничения от Центробанка, согласно которым банки начали налагать лимиты на переводы физическим лицам до 100 000 рублей в месяц. Причиной таких действий стала новая волна борьбы с мошенничеством, и многие невиновные граждане уже столкнулись с проблемами из-за попадания в «черный список» дропперов, сообщает Дзен-канал "Myjus.ru - Практический электронный журнал.".
Кто же такие дропперы?
Дроппер – это человек, который по той или иной причине использует свой счет или карту для получения денег, которые могут оказаться украденными. Мошенники используют таких людей как «прокси», организуя цепочки нелегальных транзакций.
Почему накладываются ограничения?
Новые правила, основанные на Федеральном законе № 9-ФЗ, дают возможность Центробанку автоматически ограничивать подозреваемых лиц до вынесения судебного решения. Основные критерии, по которым банк может заблокировать счета, включают:
- Множество мелких переводов от разных отправителей с последующими быстрыми обналичиваниями;
- Активность счета не совпадает с заявленным доходом;
- Использование счета как «перевалочного пункта» для денежных средств.
Меры по преодолению ограничений
Если на вашем счете установлены лимиты, не стоит паниковать. Важно собрать необходимые документы, чтобы подтвердить свою невиновность. К числу этих документов относятся:
- Скриншоты переписок, подтверждающие законность сделок;
- Договоры купли-продажи, акты приема-передачи;
- Чеки на приобретаемые товары;
- Справки о доходах для крупных сумм.
После сбора документов нужно составить письменное заявление в банк с требованием о снятии ограничений. В случае отказа следует обратиться в Центробанк с жалобой.
Важно отметить, что законные переводы, такие как алименты, подарки близким и возвраты долгов, не попадают под указанные ограничения. Чтобы избежать проблем, стоит избегать подозрительных схем и учета наличных из неизвестных источников.
