Все чаще банки принимают решение о временной приостановке операций, даже если речь идет о переводах между собственными счетами. Это явление стало массовым и, по сути, связано с более строгими требованиями по противодействию отмыванию денег и использованием автоматизированных систем мониторинга транзакций, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Сигналы, вызывающие подозрения
Некоторые типы операций могут вызвать дополнительные проверки со стороны финансовых учреждений. К ним относятся:
- Крупные переводы или многократные повторения одинаковых операций.
- Переводы на новые или редко используемые реквизиты.
- Разделение большой суммы на множество мелких переводов.
- Непонятные поступления от третьих лиц или резкое снятие крупных сумм после длительного накопления.
- Неясные назначения платежей.
В таких случаях финучреждение обязано удостовериться в легитимности средств и может заблокировать операцию до получения подтверждающих документов.
Как избежать блокировок
Чтобы минимизировать вероятность временной блокировки счета, можно придерживаться следующих рекомендаций:
- Не дробите крупные суммы на множество маленьких переводов.
- Избегайте операций с необоснованной анонимностью и частых переводов незнакомым лицам.
- Указывайте понятные цели в назначении платежа.
- Если планируете крупный перевод, заранее уведомите банк.
Если блокировка все же произошла, важно быстро предоставить запрашиваемые документы. Обычно достаточно уверить банк в том, что средства являются законными и принадлежат вам.
