С 1 января 2026 года в России вступает в силу новый перечень операций, подлежащих блокировке. Это решение, принятая Центробанком, связано с увеличением числа мошеннических действий, которые становятся все более изощренными. Теперь банковские учреждения обязаны применять более строгие меры в отношении сомнительных транзакций, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Что считается подозрительным?
Согласно новому документу, операция будет считаться подозрительной, если она была совершена без явного согласия клиента. Банки теперь должны проверять получателей средств по многим критериям:
- данные из базы Центробанка;
- информация из государственной системы киберправонарушений;
- собственные черные списки банков;
- данные правоохранительных органов.
Каждая из этих баз данных будет проверяться на наличие красных флажков, и если хоть одно из условий будет нарушено, перевод может быть остановлен.
Непредсказуемые блокировки
Важно отметить, что банки будут исследовать не только сами операции, но и действия клиентов. Вот несколько факторов, которые могут вызвать подозрение:
- если карта ранее попадала под подозрение;
- если телефон или компьютер клиента были отмечены в списках «подозрительных устройств»;
- если клиент проявляет нестандартное поведение, например, делает покупки в необычное время или в незнакомых магазинах.
Таким образом, даже смена устройства может привести к неожиданным блокировкам. Кроме того, действия оператора связи, такие как частое получение уведомлений от банков, также могут быть взяты на заметку.
Что будет дальше?
С введением нового законодательства количество жалоб со стороны клиентов, скорее всего, вырастет. В прошлом году, по данным Центробанка, было зарегистрировано более 170 тысяч обращений на тему блокировок. Учитывая более широкий спектр оснований для блокировки, можно ожидать, что частота подобных случаев возрастет. Обсуждения вокруг вопроса о безопасности и предотвращеjjии мошенничества тем не менее продолжаются, ведь каждая блокировка может подорвать стабильность и комфорт пользователей финансовых услуг.
