В 2026 году Росфинмониторинг, вероятно, получит уникальный доступ к данным Национальной системы платёжных карт (НСПК), оператору системы быстрых платежей (СБП) и карт «Мир». Это нововведение позволит службе действовать более эффективно, обрабатывая информацию о переводах напрямую, вместо того чтобы обращаться в каждый банк по отдельности. Новая система создаст «единое окно», через которое можно будет быстро отслеживать все финансовые операции, значительно ускоряя выявление потенциальных подозрительных переводов, сообщает канал "Юридическая консультация".
Основной целью запланированных изменений станет борьба с отмыванием «грязных» денег и финансированием терроризма. С запуском новой системы под контроль попадут миллионы переводов, которые ранее оставались вне поля зрения, включая транзакции между клиентами разных банков через СБП.
Возможные последствия для пользователей
1) Ускоренное выявление мошенничества. Реализация новых мер даст возможность быстрее реагировать на подозрительные переводы. Если по одной схеме мошенники уже обманули несколько человек, система сможет оперативно идентифицировать и блокировать получателей переводов, предотвращая дальнейшие злоупотребления.
2) Увеличенный контроль за частыми переводами. Пользователи, которые активно перемещают средства между своими счетами — например, фрилансеры, отправляющие деньги с бизнес-счета на личный, а затем на счет близких, могут оказаться под вниманием системы. Даже законные транзакции могут быть расценены как подозрительные, если они слишком регулярны.
Как это повлияет на финансовые привычки
С внедрением контроля, операции с картами «Мир» и через СБП становятся менее приватными. Если, к примеру, вы продаете что-то через интернет и получаете перевод от покупателя из другого региона, это может вызвать дополнительные вопросы. Такие поступления могут помечаться как транзакции от «неизвестного отправителя», что увеличивает риск временной блокировки средств.
Таким образом, хотя система быстрых платежей и карты остаются удобными инструментами, они становятся более регулируемыми, и их использование для не совсем чистых или частых крупных операций может привести к неприятным последствиям для пользователей. Финансовый ландшафт постепенно меняется: безопасность берет верх над привычной приватностью.
